{"id":50416,"date":"2024-02-22T16:27:28","date_gmt":"2024-02-22T15:27:28","guid":{"rendered":"https:\/\/ticker-noticiasep.microcontenidos.com\/NoticiaRSS.vbhtml?user=XRNR562DLR&cod=20240222162728"},"modified":"2024-02-22T16:27:28","modified_gmt":"2024-02-22T15:27:28","slug":"la-gestion-de-los-depositos-marcara-los-resultados-de-la-banca-espanola-hasta-en-1-500me-en-el-proximo-ano","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/webciudadana.net\/?p=50416","title":{"rendered":"La gesti\u00f3n de los dep\u00f3sitos marcar\u00e1 los resultados de la banca espa\u00f1ola hasta en 1.500M\u20ac en el pr\u00f3ximo a\u00f1o"},"content":{"rendered":"\n
<\/div>\n

(Informaci\u00f3n remitida por la empresa firmante)<\/p>\n

\nUna gesti\u00f3n de dep\u00f3sitos eficiente podr\u00eda tener un impacto de hasta un 15% en el coste de los dep\u00f3sitos, llegando a impactar un 0,6% del ROE. Seg\u00fan Oliver Wyman, los bancos deben reforzar sus capacidades de gesti\u00f3n de dep\u00f3sitos para poder competir de manera eficaz en un entorno marcado por una nueva generaci\u00f3n de clientes hiperconectados y por la aparici\u00f3n de una amplia gama de dep\u00f3sitos en l\u00ednea m\u00e1s complejos que compiten con los tradicionales<\/p>\n

\nMadrid, 22 de febrero de 2024.-*Tras los recientes resultados hist\u00f3ricos de las entidades financieras en el ejercicio 2023, impulsados por el aumento de los tipos de inter\u00e9s que comenz\u00f3 en 2022 con el objetivo de frenar la inflaci\u00f3n despu\u00e9s de una d\u00e9cada de tipos de inter\u00e9s bajos o casi nulos, el nuevo informe de la consultora estrat\u00e9gica Oliver Wyman, ‘Rebuilding the Deposit Management Muscle’, destaca la creciente importancia de la gesti\u00f3n de dep\u00f3sitos para el buen desempe\u00f1o de los bancos. Concretamente, el estudio estima que una adecuada gesti\u00f3n de los dep\u00f3sitos marcar\u00eda la diferencia en los resultados 2024 de la banca espa\u00f1ola, pudiendo mejorarlos en hasta 1.500 millones de euros.<\/p>\n

La gesti\u00f3n de dep\u00f3sitos basada en el desarrollo de capacidades anal\u00edticas que permitan ofrecer a los clientes una oferta personalizada, premiando la lealtad y mejorando la experiencia de usuario puede tener un impacto de hasta un 15% en el coste de los dep\u00f3sitos, llegando a impactar un 0,6% del ROE (Return of Equity).<\/p>\n

Tras una d\u00e9cada de tipos de inter\u00e9s reducidos e incluso nulos, las econom\u00edas occidentales empezaron a entrar en un ciclo de tipos al alza desde finales de 2021, donde Europa, tomando como referencia tipos de inter\u00e9s de los bancos centrales, ha experimentado un incremento de tipos menos pronunciado que en Reino Unido (5,25%) y EE.UU (5,33%), alcanzando un tipo m\u00e1ximo de 4,00% que lleva fijo desde septiembre de 2023. En l\u00ednea con lo anterior, durante este ciclo alcista, la remuneraci\u00f3n de dep\u00f3sitos en Europa se ha mantenido inferior a la de otras econom\u00edas occidentales, con una beta de dep\u00f3sitos del 22,5% en la Eurozona, comparada con el 36% en EE.UU. y 52,2% en Reino Unido.<\/p>\n

Los dep\u00f3sitos espa\u00f1oles crecen menos que la media de la eurozona<\/p>\n

\n*El volumen total de dep\u00f3sitos europeos solo ha aumentado un 0,6% desde junio de 2022, con una disminuci\u00f3n en Espa\u00f1a de -0,4%. La menor remuneraci\u00f3n de dep\u00f3sitos en Espa\u00f1a puede atribuirse en parte a la s\u00f3lida posici\u00f3n de liquidez del mercado bancario espa\u00f1ol, con una ratio de pr\u00e9stamos sobre dep\u00f3sitos (LTD) cercano al 90%. Esta situaci\u00f3n contrasta con ciclos anteriores, como el periodo 2005-2008, donde el LTD alcanz\u00f3 aproximadamente un 200%. Adem\u00e1s, se ha producido un proceso de consolidaci\u00f3n bancaria, con los cinco bancos principales aumentando su cuota de mercado del 35% al 77%.<\/p>\n

Para Claudio Lago de Lanz\u00f3s, Director General en Espa\u00f1a y Portugal de Oliver Wyman, \u00aben un contexto donde se anticipa una bajada de los tipos de inter\u00e9s en los pr\u00f3ximos meses, pero manteni\u00e9ndose en entornos positivos, los dep\u00f3sitos emergen como un factor clave para la banca. En este escenario, la gesti\u00f3n inteligente y eficiente de los dep\u00f3sitos se presenta como un diferenciador crucial en los resultados financieros de los bancos\u00bb.<\/p>\n

Mejores pr\u00e1cticas bancarias para la gesti\u00f3n de dep\u00f3sitos<\/p>\n

\n*Artiom Arkhangelskiy, Socio de la Industria de Servicios Financieros de Oliver Wyman, enfatiza que \u00abadoptar un enfoque anal\u00edtico y operativo de las entidades puede optimizar los costes de los dep\u00f3sitos hasta en 43.000 millones de euros al a\u00f1o para los bancos europeos y brit\u00e1nicos. En el caso de los bancos espa\u00f1oles, una gesti\u00f3n eficiente de los dep\u00f3sitos podr\u00eda tener un impacto en sus costes de aproximadamente entre un 10% y 15%, lo que supone hasta 1.500 millones de euros al a\u00f1o y un impacto de sus resultados de hasta un 0,6% del ROE\u00bb.<\/p>\n

Para enfrentar este desaf\u00edo, los expertos de Oliver Wyman sugieren que los bancos deben reforzar sus capacidades de gesti\u00f3n de dep\u00f3sitos, especialmente en un entorno marcado por una nueva generaci\u00f3n de clientes m\u00e1s sofisticados e hiperconectados y la aparici\u00f3n de una amplia gama de dep\u00f3sitos en l\u00ednea m\u00e1s complejos.<\/p>\n

En este nuevo contexto, se vuelve necesario adoptar una serie de herramientas para cumplir con los objetivos de gesti\u00f3n de activos y pasivos (ALM) y de liquidez, as\u00ed como para garantizar un trato justo para cada segmento de clientes.<\/p>\n

Desde Oliver Wyman proponen diez mejores pr\u00e1cticas compuestas por cinco capacidades anal\u00edticas y cinco capacidades operativas que pueden ayudar a los bancos a identificar cualquier brecha en la gesti\u00f3n de dep\u00f3sitos y ayudarles a comprender el panorama competitivo en el futuro.<\/p>\n

Capacidades anal\u00edticas para mejorar las decisiones bancarias en la gesti\u00f3n de dep\u00f3sitos<\/p>\n

\n*Los expertos de Oliver Wyman definen una serie de herramientas para obtener la informaci\u00f3n anal\u00edtica necesaria de los diferentes segmentos de clientes con la idea de mejorar el dise\u00f1o del producto frente al de la competencia, determinar el alcance de la gesti\u00f3n en diferentes escenarios macroecon\u00f3micos y competitivos e, incluso, desarrollar recomendaciones de precios personalizados por segmento de cliente.<\/p>\n

Capacidades operativas para una gesti\u00f3n eficaz de los dep\u00f3sitos<\/p>\n

\n*Entre las capacidades operativas destacan cinco pr\u00e1cticas enfocadas en justificar la toma de decisiones en dep\u00f3sitos y respaldar las acciones planteadas para fijar precios de dep\u00f3sitos para cada segmento, para despu\u00e9s vincularlas a las decisiones o eventos que las desencadenan.<\/p>\n

Para ello, se prioriza la creaci\u00f3n de equipos dedicados a la gesti\u00f3n de dep\u00f3sitos y equipados con los datos necesarios para tomar decisiones informadas de manera oportuna, as\u00ed como el desarrollo proactivo de las tecnolog\u00edas, procesos y formaciones para desarrollar estrategias comerciales diferenciadas e incorporar nuevos datos a los modelos existentes para iniciar iniciativas exitosas de forma m\u00e1s selectiva.<\/p>\n

Para Javier Garcia, Socio que lidera la pr\u00e1ctica de Finanzas y Riesgos de Oliver Wyman en Espa\u00f1a y Portugal, \u00abla adopci\u00f3n de estas mejores pr\u00e1cticas no solo ayudar\u00e1 a los bancos a navegar en un entorno de mayor competitividad, sino que tambi\u00e9n les permitir\u00e1 retener clientes de alto valor y adquirir nuevos clientes de manera m\u00e1s efectiva. El impulso positivo de los buenos resultados representa una oportunidad excepcional para que los bancos fortalezcan su gesti\u00f3n de dep\u00f3sitos y se preparen para una competencia m\u00e1s intensa en el futuro\u00bb.<\/p>\n

Para acceder al informe completo, se puede pinchar*aqu\u00ed.<\/p>\n

Sobre Oliver Wyman<\/p>\n

\n*Oliver Wyman es un l\u00edder global en consultor\u00eda estrat\u00e9gica. Con oficinas en m\u00e1s de 70 ciudades en 30 pa\u00edses, Oliver Wyman combina un profundo conocimiento sectorial con experiencia especializada en estrategia, operaciones, gesti\u00f3n de riesgos y transformaci\u00f3n de las organizaciones. La firma cuenta con m\u00e1s de 6.000 profesionales en todo el mundo, que ayudan a sus clientes a optimizar sus negocios, mejorar sus operaciones y perfil de riesgo y acelerar su desarrollo organizativo para aprovechar las oportunidades. Oliver Wyman es una subsidiaria de Marsh & McLennan Companies [NYSE: MMC]. Para m\u00e1s informaci\u00f3n: www.oliverwyman.com o en x: @OliverWyman<\/p>\n

\nEmisor: Oliver Wyman<\/p>\n

\nContacto<\/p>\n

\nNombre contacto: Ricardo<\/p>\n

\nDescripci\u00f3n contacto: Oliver Wyman<\/p>\n

\nTel\u00e9fono de contacto: 615900668<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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